La multa de más de 4 mil millones de dólares que tuvo que pagar la bolsa Binance es la sentencia monetaria más grande jamás emitida por el gobierno de Estados Unidos contra una empresa del ecosistema bitcoin (BTC) y criptomonedas.

Después de una serie de desafíos legales, Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, cerró un acuerdo con múltiples organismos reguladores de EE. UU., incluido el Departamento de Justicia. para pagar la penitencia monetaria multimillonaria.

La multa contra Binance, de un total de 4.300 millones de dólares, Fue porque la plataforma supuestamente violó las sanciones de Estados Unidos y las leyes de transmisión de dinero.

la sanción Está muy por encima de otras multas que ha impuesto el gobierno estadounidensea través de diferentes organizaciones, a empresas del sector de las criptomonedas que radican en el país norteamericano.

En 2022, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos impuso dos multas contra el exchange de criptoactivos Bittrex, por un valor total de 53 millones de dólares. por haber violado “intencionalmente” la normativa contra el blanqueo de capitales.

Bittrex llegó a un acuerdo y pagó 24 millones de dólares al gobierno de Estados Unidos en agosto de este año. Pero sin mayor efecto, ya que la empresa notificó que dejaría de funcionar por completo a partir de diciembre, poniendo así fin a 14 años de trayectoria.

Coinbase, actualmente el segundo mayor intercambio de bitcoins y criptomonedas del ecosistema, también ha tenido que pagar multas al gobierno estadounidense. En 2021, presentado al pago de USD 6,5 millones tras la acusación de la Comisión Básica de Comercio de Futuros.

A principios de 2023, la empresa fundada por Brian Armstrong también tuvo que pagar una multa de 50 millones de dólares. Esta vez fue al estado de Nueva York. Esto se debe al incumplimiento de los controles contra el blanqueo de capitales.

En 2021, el intercambio de criptomonedas Poloniex también fue objeto de multas por parte del gobierno de EE. UU. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) multó a esta empresa con 10 millones de dólares en ese momento. para operar una bolsa de valores no registrada.

Este año, esa plataforma de intercambio de criptoactivos también fue multada. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ordenó a esa bolsa pagar 7,6 millones de dólares por haber violado el régimen de sanciones económicas de ese país.

Según informó CriptoNoticias, la empresa fue acusada de haber procesado más de USD 15 millones a usuarios ubicados en Cuba, Crimea, Irán, Sudán y Siria. Todos estos, regiones sancionadas por Estados Unidos.

Otro caso de multas del gobierno de Estados Unidos a empresas del sector del bitcoin y las criptomonedas es el de BitMEX, el exchange de criptomonedas fundado por los empresarios Arthur Hayes y Benjamin Delo, quienes se declararon culpables en 2021. de violar las normas contra el lavado de dinero.

Acerca de esta empresa se impuso una multa de 100 millones de dólares impuesta por el Departamento de Justicia. Destacada la empresa fundada en 2014 en el archipiélago de Seychelles de ser una “plataforma de lavado de dinero” por esa organización americana.

El gobierno también multó a otras grandes empresas del mercado bitcoin, como Bitfinex. En 2016, esta empresa tuvo que pagar $75,000 a la CFTC de Estados Unidos por supuestas irregularidades en sus transacciones y registro de empresas.

Si bien, en febrero de 2021, Bitfinex tuvo que pagar una multa de 18,5 millones de dólares a la oficina del fiscal general de Nueva York por, entre otras cosas, ofrecer servicios ilegalmente y mentir sobre el soporte de la moneda estable USD Tether.

Otra empresa condenada, BlockFi, también tuvo que pagar una multa a Estados Unidos. En concreto, desembolsó en 2022 unos 100 millones de dólares a la SEC para cuentas de interés operativo. Esa empresa se declaró en quiebra tras el impacto de la caída del intercambio FTX. Aunque menos de un año después salió de la quiebra.

Las multas impuestas por el Departamento de Justicia y otras agencias gubernamentales de Estados Unidos también han llegado directamente a la gente. Este es el caso de Alexander Vinnik, el presunto líder del intercambio BTC-e, quien fue condenado a cinco años de prisión y multada con 100.000 dólares por el gobierno de EE.UU.

Visto todo lo anterior, la mayoría de multas que las agencias gubernamentales estadounidenses han impuesto a empresas del sector bitcoin No superaron los USD 100 millones, hasta este mes cuando multó a Binance.

La multa contra Binance se encuentra entre las mayores del Departamento de Justicia

La multa contra Binance es, además de la mayor contra empresas del sector de las criptomonedas, una de las más altas que alguna vez haya sido impuesta por el Departamento de Justicia contra una institución financiera.

Durante años, el Departamento de Justicia se ha encargado de imponer multas multimillonarias a entidades financieras, muchas de ellas de renombre en el sector bancario, acusándolos de distintos delitos.

Entre estos casos se encuentra el del banco estadounidense JP Morgan Chase, que representa, hasta el momento, la mayor multa emitida por el Departamento de Justicia de Estados Unidos. Su condena pecuniaria fue impuesta en 2013 y asciende a USD 13.000 millones. Esta sanción se debió a malas prácticas del banco en el mercado hipotecario durante la crisis financiera de 2008.

Le sigue el banco francés BNP Paribas, que en 2014 fue multado con 8.900 millones de dólares. Esta penitencia fue aplicada por el Departamento de Justicia porque esa institución habría violado el régimen de sanciones económicas contra Irán, Cuba y Sudán.

El Deutsche Bank de Alemania también se encuentra entre las entidades financieras más multadas por el Departamento de Justicia de Estados Unidos. Este banco fue multado con 7.200 millones de dólares en 2016, debido a su participación en la crisis hipotecaria de 2008.

Otros dos bancos de renombre, Goldman Sachs y Credit Suisse, también recibieron cuantiosas multas del Departamento de Justicia de Estados Unidos. Las sanciones fueron de 5.400 millones de dólares y 5.280 millones de dólares, respectivamente. Ambos fueron impuestos en 2016.

Ahora en 2023, la entidad vuelve a imponer una sanción multimillonaria, de 4.300 millones de dólares. Y es contra Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mercado, acusado de haber eludido las normas estadounidenses contra el blanqueo de dinero.

El caso Binance

Según informó CriptoNoticias, el 21 de noviembre, Changpeng Zhao declarado culpable de las acusaciones del Departamento de Justicia en su contra y renunció como director ejecutivo de Binance.

Todo esto, como parte de un acuerdo para pagar una multa de USD 4.300 millones que permite a la empresa cambiaria CRIPTOMONEDAS seguir funcionando, como lo viene haciendo desde entonces y bajo las riendas de un nuevo CEO, Ricardo Teng.

Zhao, de origen chino pero naturalizado en Canadá, fue acusado por la entidad gubernamental de haber incumplido las medidas contra el blanqueo de capitales de los Estados Unidos. Además, de operar una bolsa no registrada y engañar a los inversores mediante el uso de un fondo con sede en Suiza.

Zhao podría ser pesado 18 meses de prisión o más en caso de que el Juez de Distrito Federal en Seattle, Washington, lo declara culpable de los cargos. Entre ellos, los relacionados con el blanqueo de capitales.

El caso de Binance, que se remonta a principios de 2023, ha movido las fibras del ecosistema al considerar que se trata del mayor intercambio de criptomonedas. Con caídas abruptas en algunos activos, así como retiros masivos de la plataforma, el mercado ha sentido el impacto en una de las empresas más importantes del nicho.

La crisis judicial y las acusaciones sobre Binance incluso han sacado a relucir el fantasma de FTX, que alguna vez fue el segundo intercambio de criptoactivos más importante del mercado. Esa empresa quebró hace un año, dejando consecuencias que todavía se sienten hoy.