El crecimiento exponencial de la CRIPTOMONEDAS No solo capta el interés de los usuarios por proteger sus activos de la inflación y el tipo de cambio; también el de la ciberdelincuentes, atentos a cualquier oportunidad que se presente. En este sentido, a informe kaspersky accedido por iProUP revela que:

• Los sistemas de la empresa bloquearon 5 millones de mensajes fraudulentos que utilizan monedas digitales como pretexto
• Esto representó un aumento del 40% en comparación con el año anterior.
• Una de cada siete personas experimentó un intento de fraude relacionado con criptomonedas

Al mismo tiempo, redujo el número de incidentes reportados en el sistema financiero tradicional, como el malware que afecta a los bancos.

El estudio destaca que la la mayoría de las estafas están relacionadas con Bitcoin y otras monedas e implican trucos convencionales como sitios web fraudulentos y mensajes que pretenden ser enviados por una firma real (modalidad conocida como suplantación de identidad) hasta la descarga carteras falsas.

Estafas criptográficas: cómo operan los delincuentes

En este marco, Kaspersky notó una estafa que usaba mensajes engañosos en el cual:

• Se informó sobre un supuesto registro previo de la víctima en una plataforma minería de criptomonedas en la nube
• alertado de la necesidad de retirar una gran suma de moneda digital por la supuesta inactividad de la cuenta
• A el archivo incluía un enlace a una plataforma de minería falsa
• Para efectuar el retiro de los activos digitales, el usuario tenía que llenar un formulario con información personal
• También requería incluir el número de cuenta o tarjeta, y pagar una comisión a través de una billetera virtual o transferir

Ciberseguridad: lo que dicen los especialistas

en diálogo con iProUPIgnacio E. Carballo, director del Centro de Finanzas Alternativas de la UCA, atribuye la crecimiento de los fraudes a la crisis de liquidez que se presentó en 2022lo cual generó un mercado bajista (mercado a la baja) en el ecosistema.

“En este movimiento de aguas crecen las estafas porque el El público tiene miedo, se retira y mueve fondos, lo que genera mayor vulnerabilidad“, comenta. Además, desde Kaspersky destacan que la Las estafas de criptomonedas más comunes son:

• Suplantación de identidad
• Técnicas de hackeo masivo, intercambio y otros

“Estos últimos son más esporádicos pero en mayor cantidad, mientras que los Los primeros son más frecuentes y de pequeña cuantía.”, remarca Carballo, quien asegura que ambos dañan el ecosistema por igual.

Ismael Lofeudo, abogado especialista en derecho informático, revela a iProUP eso en las estafas tradicionales “buscan ‘pescar’ la llave de la víctima. Este tipo de riesgos se pueden reducir si Los usuarios toman precauciones al ingresar a portales de billetera virtual o sitios de intercambio de criptoactivos”.

Por su parte, Guillermo Navarro, socio de Bildenlex Abogados, advierte iProUP eso “se necesita que el crypto community es más didáctica en todos los aspectos. Mucha gente todavía queda fuera del lenguaje específico y de las prácticas mínimas de seguridad por desconocimiento”.

Criptoestafas: cuáles son las modalidades más comunes

Los especialistas coinciden en que existen varias formas en las que los estafadores se las arreglan dentro del ecosistema sin ser detectados.

“Los más comunes consisten en posicionar sitios falsos en los primeros resultados de búsqueda en Google cualquiera hacerse pasar por empresas en las redes sociales para luego solicitar a las víctimas sus credenciales de acceso como nombre de usuario y contraseña, para luego vaciar las cuentas”, agrega Lofeudo.

El abogado señala que “una vez obtenidas las credenciales, el los delincuentes transfieren rápidamente el dinero a varias cuentas en nombre de diferentes personasy luego pueden transferir los activos criptográficos a las llamadas “carteras frías”, fuera del control de cualquier sitio de intercambio y sin un nombre asociado”.

Regalos, inversiones y contactos de perfiles son las estafas más comunes

Para Navarro, “El mundo de las criptomonedas no escapa a la realidad de un número cada vez mayor de personas que caen en estafas piramidales.supuestos sorteos o entrega de dinero a cambio de otros bienes”. Y advierte que “muchos no saben manejar dispositivos o aplicaciones y pueden ser engañado para robar su dinero o extraer criptomonedas sin su conocimiento“.

Según un documento de Binance al que se accedió iProUP, Las estafas más comunes son inversiones falsas, robo de identidad (autoridad o empresa), regalos que no son tales y sitios de compras fraudulentos.

Ciberseguridad: cómo evitar caer en una estafa

Para protegerse, Carballo advierte que “si comercia a través de un intercambio, sabe que no posee las claves privadas. Sin embargo, ir a tener ciertas garantías“.

De hecho, las principales empresas de moneda digital tienen ciertas controles gubernamentales y programas de transparencia para evitar que los usuarios sean víctimas de fraude.

Por su parte, Loufedo recomienda marcar todos los sitios web financieros que se utilizan (bancos, monederos virtuales, casas de cambio) para entrar desde ahi servicio. Entonces, evitarás entrar en una página fraudulenta si la dirección está mal escrita y salta a una página de resultados de Google con URL poco fiables.

“También debemos usar el sistema de autenticación de segundo factor que algunos bancos llaman ficha clave, y tener muy claro que nunca debemos proporcionar una de estas segundas llaves a nadie”, dice.

El segundo factor de autenticación es un elemento clave de prevención

Varias aplicaciones, como casas de cambio o Mercado Pago ofrecen este sistema: tendrán que estar sincronizados con una aplicación de autenticación (como Google Authenticator) e ingrese el token numérico sugerido cada vez que lo ingrese, evitando el acceso de terceros.

Navarro agrega que “en los casos en que las operaciones criptográficas sean grandes, deberían obtener asesoramiento sobre los sistemas de custodia y protección de estos activos y contar con dispositivos para su adecuado almacenamiento”, completa.

Este es más recomendable para aquellos que ya tienen experiencia en monedas digitales y grandes cantidades en juego, ya que Las billeteras frías les permitirán “poseer las claves para operar sus criptomonedas”.“, sin depender de otras empresas.

Especialistas anticipan que el poder judicial de diferentes países comenzó a formar equipos especializados e incorporar herramientas técnicas para investigar cada crimen.

“Este año se lanzó una convocatoria para reclutar agentes para la Dirección de Investigaciones de Delitos Cibernéticos y la Dirección de Análisis en Investigación Comunicacional de la provincia de Buenos Aires. Estas unidades seguirán especializándose en todo el país, con resultados que se pueden ver en casos como el de la Operación Ciberestafa”, destaca Loufedo.

Por su parte, Navarro destaca que la La clave es educar a las personas para que puedan operar en estas áreas y que las diferentes empresas también se capaciten con profesionales para no ser presa de prácticas maliciosas.