El Gobierno oficializó, a través del Decreto 864/2024, la ampliación del plazo para regularizar bienes no declarados, uno de los instrumentos con los que el Gobierno busca captar dólares.

El especialista Sebastián M. Domínguez, director general de COSUDE Asesores Tributarios, detalló las 7 claves que definen esta ampliación del lejía y su impacto para quienes deseen adherirse al lavado de dinero.

1. ¿Hasta cuándo se puede lavar dinero en efectivo?

El plazo para depositar efectivo se amplió hasta el 31 de octubre de 2024. Originalmente, este vencía el 30 de septiembre de 2024.

Los fondos deberán ser depositados en una cuenta CERA (Cuenta Especial de Regularización de Activos), si el dinero está en Argentina; o en una cuenta bancaria en una institución financiera del exterior, si los fondos se encuentran fuera del país. A partir del 1 de noviembre de 2024 ya no será posible regularizar efectivo.

2. Si deposité dinero en una cuenta CERA hasta el 30/09/2024, ¿cuándo podré retirarlo?

El dinero depositado en una cuenta CERA hasta el 30/09/2024 podrá retirarse a partir del 1 de octubre de 2024. Sin embargo, si realiza un retiro total o parcial, ya no podrá continuar depositando nuevos fondos en la cuenta CERA.

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Por ejemplo, si depositaste US$50.000 en la cuenta CERA durante septiembre de 2024 y el 10/10/2024 realizas un segundo depósito de US$20.000, pero el 11/10/2024 decides retirar US$10.000 de los US$50.000 iniciales, a partir de ese momento ya no podrás realizar más depósitos en la cuenta CERA. Sin embargo, podrás retirar los USD 40.000 restantes depositados en septiembre hasta el 31/10/2024. Los USD 20.000 depositados en octubre se podrán retirar a partir del 1/11/2024.

3. Si deposito dinero en una cuenta CERA en octubre, ¿cuándo puedo retirarlo?

El dinero depositado en una cuenta CERA durante octubre se podrá retirar a partir del 1 de noviembre de 2024.

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4. Lavado de efectivo hasta USD 100.000. ¿El Banco se quedará con el 5%?

No, si regularizas un monto de hasta USD 100.000 podrás retirarlo sin que se te aplique la retención del 5% del impuesto por lavado de dinero.

5. Lavado de dinero en efectivo superior a USD 100.000. ¿El Banco se quedará con el 5%?

Depende. Si regularizas más de USD 100.000 y das el destino establecido por ley y reglamento hasta el 31 de diciembre de 2025, no se aplicará la retención del 5% del impuesto por lavado de dinero. Sin embargo, si retiras el dinero antes de esa fecha, se aplicará un impuesto del 5% al ​​monto retirado.

6. ¿La ampliación de la primera etapa de blanqueo es sólo para efectivo?

No, la ampliación de la primera etapa de blanqueo aplica tanto para el efectivo como para cualquier otro tipo de bienes susceptibles de regularizarse.

7. ¿Cómo fueron las fechas de las tres etapas del blanqueo?

A continuación, detallamos las fechas de las tres etapas del blanqueo:

El lavado no sólo permite hacer borrón y cuenta nueva para los contribuyentes, sino que también tiene el potencial de favorecer la reactivación económica, generando una mayor recaudación futura a medida que los ingresos de los activos lavados se declaran y se utilizan para inversiones. , consumo, entre otros.

“Es importante aprovechar esta prórroga para resolver los puntos conflictivos que surgen en la interpretación de la normativa vigente. Asimismo, cabe señalar que el blanqueo de efectivo ha tenido mucho éxito y ya ha superado los niveles de blanqueo de efectivo realizados durante el gobierno de Mauricio Macri”, explicó Sebastián Domínguez.